Bper Banca, con la giusta consulenza è più semplice investire

Per realizzare sogni e obiettivi è necessario valorizzare i risparmi. Ma è più facile farlo con il supporto di professionisti aggiornati e in grado di seguire il cliente con un approccio professionale e continuativo

Mattone o materasso: quando si tratta di risparmio gli italiani hanno propensioni ben consolidate, complice anche una competenza finanziaria personale non sempre di alto livello, per non dire modesta.
E il 2020 non è forse stato l’anno più incoraggiante per cambiare approccio: come ricordava la Relazione annuale della Banca d’Italia dello scorso maggio, “nei primi mesi del 2020 le famiglie hanno risentito della contrazione del reddito seguita alle misure di contenimento della pandemia e della caduta dei corsi dei titoli, che ha ridotto la ricchezza finanziaria; sono cresciute l’avversione al rischio e la preferenza per strumenti finanziari più sicuri”.

In un’annata segnata da lockdown, chiusure obbligate di attività, meno socialità e occasioni di consumo è cresciuta la tendenza ad accantonare, nella forma della liquidità: secondo i dati dell’ultimo rapporto mensile Abi (novembre 2020), in Italia i depositi (in conti corrente, certificati di deposito, pronti contro termine) sono aumentati, lo scorso ottobre, di oltre 149 miliardi di euro rispetto ad un anno prima (con un +9,5% su base annuale). La voglia di investire però non manca: secondo la 20esima indagine annuale Acri-Ipsos “Gli italiani e il risparmio”, immobili e strumenti finanziari poco rischiosi sono gli obiettivi di chi investe almeno una piccola parte del suo denaro; inoltre, per veder crescere il proprio capitale gli italiani sono particolarmente attenti alla solidità del soggetto proponente, ma anche alle finalità: spazio quindi alle attività che sostengono lo sviluppo del Paese e che abbiano ricadute sostenibili su ambiente e società. E se un 35% degli italiani risparmia senza pianificazione o precise finalità, c’è un 65% che invece mette da parte puntando su progetti ed esigenze future (38% esigenze immediate, 33% medio termine, 28% lungo termine).

In tutti i casi è necessaria una buona pianificazione finanziaria, ma far da sé non è facile : le persone sono diverse così come gli obiettivi che vogliono raggiungere quando decidono di investire i propri soldi. Tutti, in generale, vogliono soddisfare bisogni, valorizzare i capitali di partenza e difendere il potere di acquisto, con la consapevolezza che nel tempo i risparmi si svalutano a causa dell’inflazione. Ma non tutti arriveranno al traguardo attraverso i medesimi strumenti (es: titoli azioni, obbligazioni, prodotti branded, ecc) e le informazioni di partenza possono essere molto diverse.

Ecco quindi l’importanza del fattore personalizzazione che Bper Banca mette al centro della sua attività di consulenza a favore dei clienti che vogliono valorizzare i propri risparmi e il proprio patrimonio.

Grazie a un approccio professionale “tagliato” sulle esigenze della singola persona o del suo nucleo familiare, è più semplice identificare gli obiettivi, evitando da un lato una gestione emotiva della ricchezza e dall’altro le perdite di opportunità di investimento . Quando si investe senza l’apporto di un consulente, bisogna avere non solo una buona preparazione in tema di mercati e strumenti finanziari, ma anche evitare trappole poco evidenti: il focalizzarsi su informazioni poco significative o addirittura controproducenti per una corretta pianificazione, la voglia di emulare soggetti con background finanziari diversi, ma anche picchi di paura o entusiasmo generati dalle fasi di mercato, o dal racconto mediatico.

Una consulenza personalizzata, come quella di Bper Banca, può fare la differenza per la costruzione di un portafoglio diversificato, che rispecchi il profilo rendimento/rischio e l’orizzonte temporale di ogni cliente, abbinando alla visione dell’investimento nel suo insieme, i singoli progetti sottostanti ogni scelta finanziaria effettuata. Il servizio garantito dagli esperti di Bper non termina nella fase che precede la scelta della composizione del portafoglio, ma continua nel tempo grazie a un approccio costante che mira a monitorare nel tempo le performance ottenute e il livello del rischio, per verificare con il cliente il raggiungimento di obiettivi di medio termine coerenti con la situazione familiare, lavorativa e finanziaria e intervenire, quando necessario, per centrare gli obiettivi di lungo termine . Per le diverse esigenze dei suoi clienti, Bper offre, in filiale e a distanza, l’esperienza e il know how dei suoi personal e private banker che selezionano i migliori soluzioni di investimento anche grazie all’aiuto di piattaforme evolute. La consulenza non trascura l’analisi dei tradizionali prodotti bancari e assicurativi grazie a un approccio globale che mette al centro le esigenze del cliente che si modificano nelle diversi fasi di vita. È sempre centrale la volontà di promuovere verso il pubblico un approccio proattivo, basato su formazione e conoscenza, anche grazie a supporti chiari e accessibili.

Gli incontri periodici con il cliente e le informazioni veicolate dal questionario MiFid su conoscenze ed esperienze pregresse in materie di investimento, consentono ai professionisti della pianificazione finanziaria di aiutare le persone e le famiglie a rendere chiari gli obiettivi dei propri investimenti, a guidarli attraverso le varie fasi del ciclo economico e finanziario e di vita senza che paure e reticenze compromettano la visione di medio termine.

L’obiettivo rimane costantemente la ricerca di quel mix ottimale di prodotti e servizi, individuati grazie alla consulenza personalizzata, che guida le scelte per assicurare un futuro più stabile, ricco e, dunque, più sereno.